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湖南日報·新湖南客戶端 2025-07-29 15:08:24
湖南日報·新湖南客戶端7月29日訊（通訊員 謝建）7月23日下午3時許，汨羅農(nóng)業(yè)銀行營業(yè)廳內(nèi)，一場沒有硝煙的"反詐阻擊戰(zhàn)"正在上演，農(nóng)行一工作人員憑借敏銳的職業(yè)嗅覺和專業(yè)的應(yīng)對技巧，成功攔截一起可疑開卡事件，阻止了潛在金融風(fēng)險的發(fā)生。
當(dāng)天下午，三名衣著光鮮但神色異常的客戶走進(jìn)營業(yè)大廳。在辦理開卡業(yè)務(wù)過程中，這組客戶存在諸多可疑跡象：掃碼簽署承諾書時，其中一名男性客戶反復(fù)詢問"為什么要簽這個""掃碼有什么用"等基礎(chǔ)問題，并不斷催促工作人員加快辦理速度，言辭閃爍且態(tài)度急躁。
這些反常舉動立即引起了該工作人員的高度警覺。憑借多年反詐工作經(jīng)驗，她不動聲色地啟動風(fēng)險防控程序，一邊以專業(yè)服務(wù)態(tài)度向客戶解釋銀行卡使用規(guī)則和反洗錢政策，一邊仔細(xì)觀察客戶反應(yīng)。在交談中，該工作人員發(fā)現(xiàn)更多疑點(diǎn)：三人對開卡用途說法不一，且對基本的金融常識表現(xiàn)出不應(yīng)有的陌生。
"根據(jù)最新規(guī)定，開卡需要進(jìn)行更嚴(yán)格的身份核實。"該工作人員注意到，當(dāng)提到"公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查"時，三名客戶明顯神色慌張、支支吾吾。見時機(jī)成熟，她進(jìn)一步施壓："如果銀行卡被用于非法用途，開卡人將承擔(dān)法律責(zé)任。"這句話成為壓垮駱駝的最后一根稻草。三名客戶突然變得煩躁起來，最終以"有事要處理"為由倉促離開。
事后經(jīng)公安機(jī)關(guān)核查，該客戶群體名下已有多個銀行賬戶因涉嫌詐騙被凍結(jié)。汨羅市公安局反詐中心民警表示，這極可能是一個專業(yè)的"開卡洗錢"團(tuán)伙，該工作人員的及時攔截有效切斷了又一條可能的犯罪渠道。
"每個細(xì)節(jié)都是識別風(fēng)險的關(guān)鍵。"該工作人員在事后總結(jié)時表示，在反詐工作中要善于觀察客戶的微表情、言行舉止等細(xì)節(jié)，同時要保持專業(yè)的服務(wù)態(tài)度，做到"外松內(nèi)緊"。這起成功攔截事件展現(xiàn)了農(nóng)行員工過硬的專業(yè)素養(yǎng)和敏銳的風(fēng)險意識。汨羅農(nóng)行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將以此為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)員工反詐培訓(xùn)，筑牢金融安全防線，為守護(hù)群眾"錢袋子"貢獻(xiàn)更多力量。
責(zé)編：王相輝
一審：張穎琳
二審：徐典波
三審：姜鴻麗
來源：湖南日報·新湖南客戶端
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