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報(bào)料
關(guān)于
2025-07-07 10:12:36
新湖南客戶端訊（通訊員 何垚）近日，湖南銀行長沙井灣子支行充分履行“了解你的客戶”金融服務(wù)職責(zé)，在日常工作中充分識(shí)別客戶信息，研判可疑特征，成功堵截一起可疑賬戶開戶事件。
7月2日上午11時(shí)許，一名自稱劉某的男子來到湖南銀行長沙井灣子支行，要求辦理個(gè)人銀行卡開戶業(yè)務(wù)。在面對(duì)柜員詢問開戶用途時(shí)，對(duì)方聲稱開卡是為了“做生意需要”，并出示了一份營業(yè)執(zhí)照。然而，柜員在審核過程中敏銳地發(fā)現(xiàn)了幾個(gè)疑點(diǎn)，如客戶提供的地址矛盾、舍近求遠(yuǎn)，且其背景存疑，行為反常，業(yè)務(wù)生疏。
為進(jìn)一步核實(shí)情況，柜員深入詢問其公司具體經(jīng)營業(yè)務(wù)以及與客戶、交易相關(guān)的信息。此時(shí)，客戶劉某某并未能第一時(shí)間清晰回答，反而表現(xiàn)得神情緊張，并頻繁低頭操作手機(jī)，疑似在等待外部“指導(dǎo)”或與同伙溝通如何應(yīng)答。這一異常舉動(dòng)進(jìn)一步加深了工作人員的懷疑。
面對(duì)諸多疑點(diǎn)，井灣子支行運(yùn)營主管借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力，果斷判斷該開戶申請(qǐng)存在重大可疑，極有可能涉及出租、出借、出售銀行賬戶用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢等非法活動(dòng)，于是立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，按照相關(guān)規(guī)程向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。警方趕到現(xiàn)場(chǎng)了解情況后，依法將劉某某帶離支行作進(jìn)一步調(diào)查。目前，案件正在由公安機(jī)關(guān)偵辦中。
湖南銀行長沙井灣子支行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此次成功堵截得益于支行員工日常扎實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)、對(duì)監(jiān)管規(guī)定和本行制度的嚴(yán)格執(zhí)行，以及對(duì)可疑線索的高度敏感和責(zé)任心。湖南銀行始終將客戶資金安全和維護(hù)金融秩序穩(wěn)定放在首位，持續(xù)加強(qiáng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)格落實(shí)開戶環(huán)節(jié)的審核責(zé)任，通過科技賦能和人工甄別相結(jié)合，不斷提升對(duì)異常開戶行為的識(shí)別和攔截能力。
未來，該行將持續(xù)深化與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作聯(lián)動(dòng)，保持高壓態(tài)勢(shì)，堅(jiān)決斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)的資金鏈，切實(shí)守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”，為營造安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。
責(zé)編：伍芳芳
一審：伍芳芳
二審：姚瑤
三審：黃維
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